Kế hoạch tài chính là gì – Tổng hợp các yếu tố để xây dựng một kế hoạch tài chính hiệu quả mới nhất 2020

Kế hoạch tài chính là gì là một trong những từ khóa được search nhiều nhất về chủ đề Kế hoạch tài chính là gì trong bài viết này, fanpage.vn sẽ viết bài Kế hoạch tài chính là gì – Tổng hợp các yếu tố để xây dựng một kế hoạch tài chính hiệu quả mới nhất 2020

Kế hoạch tài chính là gì – Tổng hợp các yếu tố để xây dựng một kế hoạch tài chính hiệu quả mới nhất 2020

Kế hoạch tài chính là gì?

Kế hoạch tài chính (KHTC) là bản plan giúp bạn mang ra quyết định hợp lý về tài chính và giúp bạn đạt được mục đích của mình trong cuộc đời hoặc mục tiêu trong các chiến lược tài chính công ty.

plan tài chính theo thời gian được chia thành kế hoạch tài chính ngắn hạn, plan tài chính trung hạn và kế hoạch tài chính dài hạn.

– kế hoạch tài chính ngắn hạn (1 năm đến 3 năm).

– kế hoạch tài chính trung hạn (3 năm đến 5 năm).

– plan tài chính dài hạn (5-10 năm đến KHTC trọn đời).

Hoặc KHTC cũng có thể chia theo chủ thể lập plan tài chính bao gồm: plan tài chính một mình và plan tài chính doanh nghiệp. Tùy theo nhu cầu về kế hoạch mà mỗi loại sẽ có các bước triển khai riêng.

Các yếu tố cấu thành nên một plan tài chính

a/ Mục tiêu tài chính

Plan tài chính dựa trên mục tiêu tài chính của một một mình hoặc một hộ gia đình gồm có việc chi tiêu tài chính cho giáo dục cho con cái, đầu tư căn hộ, khởi nghiệp, nghỉ hưu đúng thời hạn hoặc để lại tài sản. mục tiêu tài chính cần phải được định lượng và đặt làm cột mốc quan trọng để theo dõi chi tiết.

b/ Đánh giá định dạng tiền

Plan về thu nhập và chi tiêu sẽ quyết định số tiền có thể dành ra để trả nợ, gửi cắt giảm và đầu tư mỗi tháng.

c/ Kế hoạch hưu trí

Plan tài chính (đặc biệt là plan tài chính dài hạn) cần bao gồm cả plan hưu trí độc lập với các ưu tiên tài chính không giống. plan cần một plan cụ thể để tích lũy vốn hưu trí cần thiết và phân bổ trọn đời theo plan.

d/ Thống trị nguy cơ toàn diện

Bạn cần phải xác định tất cả nguy cơ và sử dụng phương án bảo hiểm để bảo vệ tài sản của mình và gia đình. kế hoạch cai quản nguy cơ gồm có việc đánh giá đa số về bảo hiểm nhân thọ và khuyết tật, bảo hiểm trách nhiệm cá nhân, bảo hiểm tài sản và thương vong…

quản lý nguy cơ là một trong các nguyên nhân cần thiết trong kế hoạch tài chính

e/ Kế hoạch đầu tư dài hạn

Bao gồm chiến lược phân bố tài sản của mình dựa trên các mục đích đầu tư cụ thể và các rủi ro đủ nội lực xảy đến. plan đầu tư này cần mang ra các hướng dẫn về lựa chọn mua – bán và thiết lập ra các tiêu chuẩn để đánh giá hiệu suất của việc đầu tư.

f/ Kế hoạch giảm thuế

Dựng lại các phương pháp để tiết kiệm tối đa thuế doanh thu cá nhân trong phạm vi cho phép. plan này gồm có việc dựng lại các phương tiện đầu tư được discount thuế, giúp giảm thuế thu nhập đầu tư phải chịu.

Để có một plan tài chính hoàn hảo cần có những sự đầu tư nhất định từ việc tìm hiểu cho đến khi bắt đầu xây dựng một kế hoạch tài chính căn bản. Tùy theo các loại ảnh plan tài chính mà chúng ta có những bước lập kế hoạch tài chính riêng.

Trên đây là bài viết giúp bạn nắm rõ được kế hoạch tài chính là gì và những nguyên nhân quan trọng trong một bản kế hoạch tài chính mẫu mực. Hi vọng qua đó có thể giúp các bạn phần nào hiểu được khái niệm plan tài chính, từ đó có những phương án lập plan tài chính hiệu quả cho bản thân.

Nguồn: https://smartrain.vn/